Sécurisez vos paiements avec le Code Paiements en Ligne

• Je suis client, où trouver mon Code Paiements en Ligne ?
  

  Votre Code Paiements en Ligne à 4 chiffres vous a été envoyé par courrier. Il est créé en même temps que votre première carte bancaire et si vous avez plusieurs Cartes Business, il s’agit du même code.

• J’ai reçu mon Code Paiements en ligne par courrier mais je l’ai oublié, que dois-je faire ?
  

  Vous pouvez appeler le 0810 83 84 85 (Service 0,05 € / minute + prix appel) du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, ou le +33 (0)1 55 69 74 53 depuis l’étranger pour demander le renvoi de votre Code Paiements en Ligne par courrier au domicile du porteur.

• En cas d’oubli, est-ce que le renvoi du Code Paiements en Ligne est payant ?
  

  Non, vous n'avez pas à payer votre code, ni son envoi par courrier.

• J’ai égaré le courrier avec mon Code Paiements en Ligne, que dois-je faire ?
  

  Vous devez appeler le 0810 83 84 85 (Service 0,05 € / minute + prix appel) du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, ou le +33 (0)1 55 69 74 53 depuis l’étranger, pour le signaler et demander la réattribution gratuite d’un nouveau Code Paiements en Ligne.

• Quelle est la durée de validité de mon Code Paiements en Ligne ?
  

  Votre Code Paiements en Ligne est permanent, sauf si vous décidez de le modifier en le personnalisant ou que vous demandez la réinitialisation de ce code par la Banque.

• Tous mes paiements en ligne par carte bancaire sont-ils soumis à l’authentification forte ?
  

  La DSP2 exige que les commerçants utilisent un système de sécurisation des paiements en ligne (3D Secure) et que les banques émettrices de cartes de paiement mettent à disposition de leurs porteurs une solution d’authentification forte.

  Cette réglementation définit également les paiements susceptibles d’être soumis à l’authentification forte.

  Dans ce cadre, la banque émettrice de la carte et la banque du commerçant peuvent s’accorder pour dispenser d’authentification certains de ces paiements.

  C’est pourquoi vos paiements en ligne peuvent aboutir sans que vous n’ayez eu à saisir votre Code Paiements en Ligne et les codes à usage unique (reçus par SMS ou serveur vocal).

  Lire la brochure DPS2 (PDF, 2.9 MB)

• Pourquoi certains sites e-commerce n’ont pas recours au système d’authentification 3D Secure ?
  

  Il est possible que certains sites e-commerce n’utilisent pas toujours ce système permettant l’authentification forte exigée par la loi pour sécuriser vos paiements, c’est pourquoi, après saisie des informations relatives à votre carte bancaire (numéro de carte, date de fin de validité et cryptogramme visuel), nous pouvons nous voir contraints, conformément à la demande de la Banque de France, de refuser votre paiement, sans dérogation possible.

• Comment activer le paiement en ligne ?

  Cette fonctionnalité est toujours active pour toutes vos cartes bancaires émises par HSBC en France. Vous n'avez donc rien à faire pour activer le paiement en ligne.

• Comment effectuer un paiement en ligne avec une carte Visa ?
  • si vous effectuez vos achats sur un site e-commerce, une nouvelle fenêtre s'ouvre au moment du paiement. Saisissez alors votre numéro de carte bancaire, sa date d’expiration et les 3 chiffres du cryptogramme visuel figurant au dos de celle-ci. Votre Code Paiements en Ligne vous est ensuite demandé. Composez les 4 chiffres sur l'écran de saisie prévu à cet effet. Puis, entrez le code reçu par SMS ou serveur vocal sur l'écran de saisie suivant. Votre paiement est alors confirmé et votre achat en ligne finalisé.
  • où trouver le numéro de votre carte bancaire ? Il figure sur le recto de votre carte bancaire avec sa date d'expiration. Le cryptogramme visuel, lui, figure au verso de votre carte
  • de combien de temps disposez-vous pour saisir votre Code Paiements en ligne ? Vous disposez de 5 minutes au total pour entrer votre Code Paiements en Ligne ainsi que votre code à usage unique reçu par SMS ou serveur vocal et ainsi finaliser votre paiement.
  • à combien d'essais avez-vous droit pour saisir votre Code Paiements en Ligne ? Vous disposez de 3 essais en tout pour saisir votre Code Paiements en Ligne et votre code à usage unique reçu par SMS ou serveur vocal. Au-delà, votre paiement en ligne est refusé.

Par mesure de sécurité, vous ne pouvez pas enregistrer votre Code Paiements en Ligne sur votre navigateur.

• Pourquoi un code de validation pour mes paiements en ligne ?
  

  L’authentification forte à l'aide de deux facteurs a été mise en place pour faire face à la recrudescence des paiements frauduleux sur internet et pour protéger les acheteurs. Elle est devenue obligatoire suite à l’entrée en vigueur de la Deuxième Directive sur les Services de Paiement (dite « DSP2 »).

• Quels sont les principes de l'authentification forte ?
  

  L'authentification forte mise en place par notre Banque repose sur une double authentification via un Code Paiements en Ligne qui vous est personnel et un code à usage unique reçu par SMS ou serveur vocal sur le numéro de téléphone que vous avez communiqué à la Banque.

• Qu'est-ce que la technologie 3D Secure ?
  

  La technologie 3D Secure permet de sécuriser vos paiements en ligne par carte bancaire grâce à l'envoi d'un code à usage unique par SMS ou serveur vocal. Retrouvez les évolutions de la technologie 3D Secure.

  Toutefois, le système de double authentification avec, en plus, la saisie du Code Paiements en Ligne offre un niveau de sécurisation supérieur.

J’ai été victime d’une fraude sur internet, que dois-je faire ?

• que faire si vous avez reçu un SMS ou un appel d’un serveur vocal contenant un code de confirmation de paiement alors que vous n'avez pas effectué d'achat en ligne ?

  Appelez le 0810 83 84 85 (Service 0,05 € / minute + prix appel) du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, ou le +33 (0)1 55 69 74 53 depuis l’étranger, car il s’agit vraisemblablement d’une tentative de fraude.

  Notez bien que ce code à usage unique reçu par SMS ou serveur vocal sert à vous authentifier et non à bloquer un paiement, argument souvent utilisé par les fraudeurs.

• que faire si vous n'êtes pas à l'origine d'un paiement en ligne débité sur votre compte ?

  Appelez le 0810 83 84 85 (Service 0,05 € / minute + prix appel) du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, ou le +33 (0)1 55 69 74 53 depuis l’étranger.

Puis-je communiquer mon Code Paiements en Ligne à une tierce personne ?

Vos codes de carte bancaire, y compris votre Code Paiements en Ligne, sont strictement personnels et vous ne devez donc les communiquer à personne.

• Si vous pensez que votre Code Paiements en Ligne est connu par une autre personne, appelez le 0810 83 84 85 (Service 0,05 € / minute + prix appel) du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, ou le +33 (0)1 55 69 74 53 depuis l’étranger, le samedi de 9h à 17h30⁽²⁾, et demandez la réattribution d’un Code Paiements en Ligne.

• Je ne dispose que d'une carte Elys Affaires, comment puis-je obtenir mon Code Paiements en Ligne ?
  

  Le Code Paiements en Ligne vous est adressé par courrier.

• Je suis titulaire d'une carte Visa Business ou Visa Gold Business, comment puis-je obtenir mon Code Paiements en Ligne ?
  

  si vous n’êtes titulaire que d’une carte Visa Business ou Visa Gold Business, votre Code Paiements en Ligne vous est adressé par courrier.

• Je suis titulaire d'une Carte Entreprise (Euro Corporate Card), est-ce que je suis concerné par le Code Paiements en Ligne ?
  

  Si vous n’êtes titulaire que d'une Carte Entreprise, vous ne disposez pas d’un Code Paiements en Ligne.

  La Carte Entreprise bénéficie d’une méthode d’authentification forte distincte, basée sur l’utilisation d’un lecteur de carte (mis à votre disposition gratuitement par HSBC).

Comment modifier mes coordonnées téléphoniques ?

• Si vos informations personnelles ont changé ou si vous souhaitez modifier le numéro de téléphone sur lequel vous recevez vos codes à usage unique dans le cadre de la procédure d’authentification, contactez le 0810 83 84 85 (Service 0,05 € / minute + prix appel) du lundi au vendredi de 8h30 à 18h, ou le +33 (0)1 55 69 74 53 depuis l’étranger.
• Attention : Pour effectuer vos paiements en ligne, vous devez avoir renseigné un numéro de téléphone valide.